Avtorjev Blog O Finančnem In Poslovnem

Upravljanje z denarnim tokom v poslovanju

Naučitev definiranja upravljanja denarnega toka za podjetja lahko pomaga lastnikom podjetij pri reševanju težav z denarnim tokom. Tukaj je tisto, kar morate vedeti.


Opredelitev upravljanja denarnih tokov za podjetja je mogoče povzeti kot postopek spremljanja, analiziranja in optimizacije neto zneska denarnih prejemkov, zmanjšanih za denarne izdatke. Čisti denarni tok je pomembno merilo finančnega zdravja za vsako podjetje.

Pomen upravljanja denarnih tokov

Glede na študijo, ki jo je opravil Jessie Hagen iz ameriške banke, 82% podjetij ne uspe zaradi slabega upravljanja denarnega toka.

Če vaše podjetje stalno porabi več, kot zasluži, imate težave z denarnim tokom.

Za mala podjetja je najpomembnejši vidik upravljanja denarnih tokov izogibanje obsežnemu pomanjkanju denarja, ki ga povzroča prevelik razkorak med denarnimi prilivi in ​​odlivi. Ne boste mogli ostati v podjetju, če ne boste mogli plačevati računov dlje časa!

Primeri težav z upravljanjem denarnih tokov v poslovanju

Razvoj nepremičnin je že od nekdaj zelo ciklična panoga in razvijalci so pogosto nagnjeni k težavam z denarnim tokom. Za razvoj nepremičnin so potrebne znatne začetne kapitalske naložbe, pa tudi tekoči denarni odlivi za poslovanje.

Razen če je nekaj ali ves razvoj mogoče prodati pred gradnjo, razvijalci pogosto naletijo na težave z denarnim tokom, preden se razvoj začne prodati, še posebej, če se trg nepremičnin med gradnjo zmehča. Mnogi razvijalci nepremičnin so bili zaradi negativnega denarnega toka daljši čas prisiljeni v stečaj.

Vsako podjetje, ki se hitro širi, lahko naleti na težave z denarnim tokom. Širitev poslovanja na splošno vključuje večje stroške dela, saj so najeti novi zaposleni, povečana najemnina za dodaten prostor, višji stroški oglaševanja in več kapitalnih naložb za nove objekte, opremo itd. Če želite vzdrževati povečano raven zalog, lahko hitro zajamete tudi presežek denarja.

Podaljšanje kreditov drugim podjetjem je še en pogost način, da podjetja naletijo na težave z denarnim tokom. Izdajanje računov običajno poteka na 30 ali 60 dni in ni redko, da stranke zamujajo s plačilom, kar lahko pusti vaše podjetje v krču denarnega toka. Tu je primer podjetja s težavami pri upravljanju denarnih tokov, pri katerih je stanje gotovine za leto negativno:

Acme, Inc. - Izkaz denarnih tokov za leto, končano 31. decembra 2016

Denarni tok iz poslovanja$
Potrdila
Računi za stranke$80,000
Drugo$1,500
Izplačila
Plače zaposlenih-$45,000
Dobavitelji-$25,500
Drugo-$5,000
Čisti denarni tok iz poslovanja$6500
Denarni tok iz naložb
Nakupi opreme in programske opreme-$5,500
Čisti denarni tok iz naložb-$5,500
Denarni tok iz financiranja
Plačila posojila-$3,300
Delniške dividende-$5,000
Čisti denarni tok iz financiranja-$8,300
Čista sprememba stanja denarnih sredstev-$7,300

Reševanje težav z denarnim tokom

Kot lastnik podjetja morate redno izvajati analizo denarnih tokov in uporabljati napovedovanje denarnega toka, tako da lahko izvedete potrebne ukrepe za odpravljanje težav z denarnim tokom. Številni programski računovodski programi imajo vgrajene funkcije poročanja, ki omogočajo enostavno analizo denarnih tokov.

To je prvi korak pri upravljanju denarnih tokov.

Drugi korak upravljanja denarnega toka je razviti in uporabiti strategije, ki bodo vzdrževale ustrezen denarni tok za vaše podjetje. Ena izmed najbolj uporabnih strategij za mala podjetja je skrajšati obdobje konverzije denarnega toka, da lahko vaše podjetje hitreje prinese denar.

Če se vaše podjetje širi, boste v fazi rasti morda potrebovali eno ali več vložkov denarja. To je lahko v obliki poslovnega posojila finančne institucije, imenovane dolžniško financiranje, ali lastniškega financiranja vlagateljev.

Financiranje dolgov je običajno za sredstva, kot so oprema, zgradbe, zemljišča ali stroji, kjer se sredstva, ki jih je treba kupiti, uporabljajo kot varščina ali zavarovanje za posojilo. Glavna prednost dolžniškega financiranja pred financiranjem lastniškega kapitala je, da se lastnikom podjetij ni treba odreči delnemu lastništvu podjetja in tako ohraniti popoln nadzor.

Številni lastniki malih podjetij zaradi kratkoročnega pomanjkanja denarnega toka uporabljajo kreditne kartice ali kreditne linije.

Lastniško financiranje vključuje zbiranje denarja od angelskih vlagateljev ali tveganih kapitalistov. Financiranje z lastniškim kapitalom je veliko manj tvegano, saj vloženega denarja ni treba odplačevati, če posel ne bo uspešen; vendar vlagatelji v zameno za financiranje postanejo lastniki delnic in kot takšni prevzemajo delež dobička in imajo besedo pri vodenju podjetja.

Ne glede na obliko financiranja je nujno imeti posodobljen poslovni načrt, ki ga bo predstavil finančnim institucijam ali vlagateljem. Poslovni načrt mora pokazati potrebo (in učinek) financiranja za prihodnost podjetja.


Sorodni Članki:

✔ - Najboljše motivacijske knjige citatov leta 2019

✔ - Začetek poslovanja z rastlinami v zaprtih prostorih

✔ - 5 Korakov za začetek vašega seznama trženja e-pošte


Pomoč? Delite To S Svojimi Prijatelji!