Avtorjev Blog O Finančnem In Poslovnem

Ustvari izjavo o virih in porabah sredstev

Ta delovni list je poenostavljena izjava, s katero lahko posojilodajalcem pokažete, koliko potrebujete za financiranje in koliko zavarovanja boste prispevali.


Morda ste izraz videli na seznamu finančnih preglednic, potrebnih za bančno posojilo. Nekatere banke zahtevajo to izjavo kot del postopka prijave za poslovno posojilo.

Velika javna podjetja v svoja letna poročila vključujejo izjavo o virih in porabi sredstev, toda tudi mala podjetja lahko najdejo vire in uporabo izjav koristne. Tu obravnavani delovni list je poenostavljena, nekoliko drugačna različica, s katero lahko posojilodajalcu pokažete, koliko potrebujete za zagonsko financiranje in koliko zavarovanja boste prispevali.

Posojilodajalci, kot je izjava o virih in uporabi, so odličen povzetek vaših finančnih načrtov, ki prikazuje, od kod prihaja denar in za kaj se bo porabil.

Sestavljanje izjave o virih in uporabi je tudi dober način za strateško načrtovanje finančnih načinov za zagon ali širitev podjetja.

Izkaz virov in porabe sredstev

Kot lahko razberete iz naslova, izjava o virih in uporabi sredstev prikazuje bralcu informacije, ki so potrebne za pridobitev "velike slike":

Uporaba sredstev: Denar, potreben za različne namene za zagon podjetij, vključno

začetnih količin zalog, opreme in pohištva, potrebnih za nakup

stavba / zemljišče ali stroški vlog za najemnino in drugi zagonski stroški. Če vaše podjetje razmišlja o širitvi, bo v izkazu »porabe« prikazana poraba ali izboljšave, ki jih boste potrebovali, in dodatna kapitalska sredstva, ki jih boste morali kupiti.

Viri sredstev: Od kod prihaja denar za vsa financiranja. Verjetno boste imeli različna sredstva za različne dele svojega načrta. Na primer, lahko sami prispevate pisarniško pohištvo, dobite posojilo za nakup večje opreme in dobite kreditno črto za obratna sredstva.

Koraki za izdelavo izkaza o virih in porabah sredstev

Oblika dokumenta „Viri in uporabe“ se zdi obratna: najprej se opišejo poraba sredstev, nato viri, kot da se pogovarjate s posojilodajalcem o svojih načrtih.

  1. Prvo poglavje je "Uporaba sredstev." V tem razdelku uporabite vmesne vsote za vsak razdelek na delovnem listu Stroški zagona: Oprema, oprema in vozila, potrebščine in oglaševanje ter drugi zagonski stroški. Skupaj te številke.
  2. V razdelek Uporaba sredstev vključite oceno potreb po obratnem kapitalu - to je znesek denarja, ki ga morate imeti pri roki za plačilo računov, ko ustanavljate svoje podjetje.
  3. Skupna zagonska sredstva in potrebe po obratnem kapitalu so celotne porabe sredstev.
  4. V razdelku Viri skladov navedite vse vire sredstev, ki jih lahko zagotovite sami, na primer zavarovanje za posojilo, ki ga iščete. To lahko vključuje lastniški kapital v vašem domu, varčevalni račun ali IRA (tega vam ni treba vplačati, samo bodite pripravljeni banki dovoliti, če ne morete plačati posojila).

  1. Razlika med skupno porabo sredstev iz prvega dela in celotnim zavarovanjem, ki ga zagotavljate, je enaka znesku potrebnega financiranja.

Vzorčni viri in uporaba poročil o sredstvih

Uporaba sredstev:
Objekti stanejo 120.000 USD
Oprema in vozila 325.000 USD
Potrebščine in oglaševanje 49.000 dolarjev
Drugi stroški zagona 13.000 USD
Skupni stroški zagona 507.000 USD
Obrtni kapital je potreben 100.000 USD
Skupna poraba sredstev 607.000 USD
Viri sredstev:
Zavarovanje lastnika:
IRA 50.000 dolarjev
Prihranki lastnika 10.000 USD
Domači kapital 30.000 USD
Skupaj zavarovanje s premoženjem 90.000 USD
Skupaj naj bi se financiralo 517.000 USD
Skupni viri gotovine 607.000 USD

Ta izjava ne sme biti zapletena; mišljeno je le, da posojilodajalcu pokažete, koliko potrebujete za financiranje, kaj imate kot zavarovanje in koliko posojila potrebujete. V nekaterih primerih denarja dejansko ne boste dajali v posel (če imate na primer IRA); banki samo pokažete, kaj lahko storite, če imate posojilo v težavah.

Izdelava izvirov in porabe sredstev

Ko sestavljate to izjavo, boste morda želeli biti ustvarjalni in poiskati več virov. Na primer, lahko za nov izdelek izvedete množično kampanjo (na primer Kickstarter) ali poiščite garancijo za posojilo SBA, ki vam bo pomagala zagotoviti to posojilo.

Ne pozabite vključiti stroškov pridobivanja teh virov financiranja v razdelek o uporabi sredstev.

Pri pripravi razdelka o uporabi sredstev bodite natančni in popolni. Ne pustite vprašanja brez odgovora. Posojilodajalci ne marajo presenečenj.


Sorodni Članki:

✔ - Kaj je razmerje med prestavami in kako se izračuna?

✔ - Trženje vašega malega podjetja

✔ - Zavarovanje odgovornosti


Pomoč? Delite To S Svojimi Prijatelji!