Avtorjev Blog O Finančnem In Poslovnem

Lažne čevere: Je to velik ček, ki ste ga našli pri ponaredku pošte?

Veliko preverjanje pošte ni nujno razlog za praznovanje. Lahko bi bila ponarejena preverjanje prevare, vse preveč pogosta prevara o potegavščinah. Takole lahko povem.


Eden izmed zabavnih delov pri vpisu nagradnih nagrad je, da včasih po pošti prejmete "dodatek": nagradni nagradni nagrad, za katerega pred časom niste vedeli, da ste ga osvojili. Preverjanje pošte in iskanje dodatka je vedno vznemirjenje.

Morda mislite, da bi bila najboljša vrsta nadomestka, ki jo boste prejeli, velik ček, a preden se preveč razburite, si omislite trenutek. Možnosti so, da to sploh ni nagrada, ampak ponarejena ček.

Obstaja preprosto pravilo: velik nagradni ček, ki prispe na pošto brez potrdila pred njim, sploh ni legitimna zmaga. Sponzorji nagradne igre morajo poslati izjave pred objavo nagrad, ki presegajo 600 USD. Če ste prejeli ček v vrednosti več kot 600 dolarjev kot nagrado brez izjave, takoj veste, da gre za lažno preverjanje prevare in lahko vam povzroči finančne in pravne težave.

Kaj so ponarejene prevara?

Lažna preverjanje prevare je poskus zlorabe navdušenja nad osvajanjem nagrad, da boste lovcem izročili svoj trdi denar. Pošljejo vam ček in vas prepričajo, da ste zmagovalec. Morate jim poslati le majhen del te nagrade in ostalo ohraniti. Ampak to je nesmiselno. Nikoli vam ni treba pošiljati denarja za sprostitev nagrade.

Tu je primer, kako lahko deluje prevara s čekovnimi nagradami: na mail prejmete ček, skupaj s čestitkami za osvojitev velike nagrade.

Obstajajo tudi navodila, da je ček le del nagrade, namenjen kritju "davkov", "carin", "pristojbin za storitve" ali podobnih lažnih stroškov. Ko boste za pokritje porabili ček, vam bomo podelili večjo nagrado.

Naročeni ste, da položite ček in pokličete številko na dopisu za nadaljnja navodila.

Ta navodila bodo vključevala navodila za vračilo denarja tako imenovanim sponzorjem.

Ko bo denar nakazan, boste ugotovili, da je ček ukraden ali ponarejen. Še huje pa je, da imate znesek goljufivega čeka in denar, ki ga je prevaral prevarantom, ter bančne provizije za preusmerjen ček in vse morebitne stroške sodnih stroškov, ki jih ima banka. To lahko privede do zelo drage napake.

Poleg tega je odlaganje goljufive čeke kaznivo dejanje in žrtev se lahko celo sooči z zapornim časom. Torej, če mislite, da gre za prevaro, lahko pa tudi deponirate, da vidite, kaj se zgodi... no, premislite še enkrat!

Če želite vedeti, na kaj morate biti pozorni, si oglejte ta primer resnične prevare.

Kaj pa ameriška preverjanja svobode? So prevare?

Če ste slišali reklame o ameriških svobodnih pregledih, se morda sprašujete, ali ga boste našli v vašem nabiralniku in če bo, če bo zakonit ali ponarejen?

Kljub trditvam in posledicam reklamnih oglasov ameriški svobodni pregledi niso brezplačni v vrednosti več deset tisoč dolarjev, ki se pojavijo v vaši pošti. Namesto tega so del trženjske sheme, namenjene prodaji prodajnega glasila v višini 49 dolarjev, kar vam bo posledično pritegnilo naložbe v MLP, ki so legitimna, če nekoliko prerastejo priložnost za naložbe, poroča Metro.us.

Če torej v svoji pošti najdete ameriško svobodo, preverite, in niste sodelovali pri nobeni od naložb, bodite previdni. Najverjetneje ga je poslal prevarant v upanju, da bo izkoristil hype okoli zahtevkov Bad Badialija o čarobno velikih donosov.

Kaj strokovnjaki pravijo o ponarejenih prevarah

Za nasvete, kako prepoznati in se izogniti prevaram, sem poklical Maleka Alija, svetovalko za upravljanje tveganj za Banker's Toolbox. Kot podjetje, ki bankam pomaga pri upravljanju tveganj in poenostavljati preglede skladnosti, se Banker's Toolbox dobro zaveda nevarnosti, ki jih predstavljajo prevare. Takole je povedala Maleka Ali:

V: S kakšnimi pravnimi posledicami se lahko spopadate, če napačno izplačate goljufijo?

O: Ko žrtev sprejme ček za prevaro in ga položi na svoj račun, postane odgovorna za morebitne izgube.

Če žrtev nima dovolj denarja na računu, lahko banka zoper oškodovanca vloži tožbo za kateri koli denar, ki ga dolguje banki. Oškodovanca lahko poročajo poročevalskim agencijam, kot je ChexSystems, kar jim bo nato otežilo odprtje računa pri drugi finančni ustanovi, morda pa se bodo celo soočili z zapornim časom.

V: Kakšne so lahko finančne posledice prevar s čeki?

O: Običajno se ček položi na račun žrtve, nato pa jih prosijo, da nakažejo ali nakažejo (prek Western Union ali Money Gram) čezmorski izkupiček za kritje raznih obdelav ali odvetniških stroškov, povezanih z zmago.

Ko se ček vrne kot ponarejen, lahko banka nemudoma žrtvi zaračuna znesek ponarejenega čeka skupaj s stroški vračila. Če banka vloži tožbeni postopek ali če se žrtev zaradi tega sooči s kakšnimi drugimi možnimi kazenskimi ovadbami, bi morda morali celo plačati več denarja za plačilo odvetniških stroškov.

V: Če niste prepričani, ali je ček goljufiv, katere korake bi morali storiti, preden ga unovčite?

O: Poiščite podjetje ali posameznika, ki je naveden kot proizvajalec čeka. Ne kliči številke, ki je navedena na čeku - to je običajno številka, ki bo poklicala nekoga, ki je na prevari.

Pokličite banko, na katero je narisan ček, da preverite, ali je številka računa veljavna in ali se ime na računu ujema z imenom na čeku. Pogosto bodo uporabljali veljavno banko z veljavno številko računa, vendar bodo zamenjali drugo ime kot izdelovalec čeka.

Poglejte, ali bodo preverili, ali so sredstva na računu. Vendar bodite previdni; samo zato, ker je na računu denar, še ne pomeni, da je izdelovalec računa ček dejansko izdal.

Najbolj previden scenarij bi bil, če bi svojo banko naročili, naj pošlje ček za "Collection" na banko proizvajalca. Ček bodo fizično poslali na račun zbiralca, zbrali sredstva za vas in nato nakazali sredstva na vaš račun, ko jih prejme tuje finančna institucija. To lahko traja od 10 dni do 3 tedne; Ko pa sredstva nakažejo na vaš račun, veste, da gre za dobra sredstva.

V: Kateri so glavni znaki, da je ček goljufiv?

O: Z zakonitimi nagradnimi nagradami vam nikoli ne bo treba poslati denarja za kritje pristojbin ali obdelave. Če vas pritiskajo na rok (ki je običajno zelo kratek), je to tudi znak, da je ček goljufiv. Ste sploh vstopili v loterijo ali nagradne igre? Če niste, potem je to lažno.

Če ste prejeli obvestilo iz e-pošte, ali je bil e-poštni naslov nekaj podobnega Yahoo ali Hotmail? So vas v pismu ali e-pošti slovnične napake obvestile o vaši zmagi?

Najpogosteje bo preverjanje videti zakonito. Proizvajalec in banka, ki sta navedena na čeku, sta morda tudi zakonita, vendar to ne pomeni, da sta ta ček dejansko izdala. Te podatke je treba potrditi.

Preverite tudi, da je na spodnji strani čeka navedena številka banke, veljavna identifikacijska številka banke. Lahko na primer navedejo Bank of America kot izdajo banko, vendar kot identifikacijsko številko uporabljajo identifikacijsko številko Wells Fargo. To naj bi odložilo obdelavo čeka, da bi prevaranti dobili še več časa, da se umaknejo od prevare.

V: Katere korake banke sprejemajo, da zaščitijo svoje stranke pred prevarami?

O: Ko stranka položi ček, bančni blagajniki le obdelajo čeke in najpogosteje ne potrdijo, ali je ček zakonit.

Glede na odnos strank in zgodovino s finančno institucijo banka pogosto ne bo zadržala sredstev. Tudi če je zadrževanje zadržano zaradi zveznih in včasih državnih omejitev, se običajno zadrži največ 5–10 dni; Vendar lahko včasih traja nekaj tednov, da se goljufivi ček vrne, še posebej, če je ček izdelan na banki v tujini.

Še zadnja beseda o ponarejenih prevarah:

Če boste prejeli ček po pošti, ga ne le položite in upajte, da bo uspel. Tudi če denarja, ki ga zahtevajo prevaranti, ne boste posredovali, bi bili lahko resni pravni in finančni problemi zaradi odlaganja čeka.

Če imate dvome, se posvetujte s svojim bančnim upraviteljem o tem, kako preveriti, ali je prejeti ček zakonit. In se prepričajte, da se opozorite na opozorilne znake prevara, da boste lažje prepoznali čeke.


Sorodni Članki:

✔ - Osvojili nov avto? 8 načinov za pridobitev davkov na vašo nagrado

✔ - Ameriški mobilni - Povezan oboževalec ventilatorja Cave 1 (potekel)

✔ - Williams Sonoma - The One Sweepstakes (potekel)


Pomoč? Delite To S Svojimi Prijatelji!