Avtorjev Blog O Finančnem In Poslovnem

Kako deluje pranje denarja na eBayu

Ne poskušajte tega doma, vendar bodite pozorni na to, kako izgleda


V dobi interneta in elektronskega bančništva lahko pranje denarja poteka prek spleta prek zakonitih spletnih strani, kot je eBay. Na eBayu so pogoste prevare, ki predlagajo pranje denarja, a poglejmo si, kako deluje pranje denarja, kaj točno je in zakaj obstaja.

Opredelitev pranja denarja

Po Investopediji:

"Postopek ustvarjanja videza, da so velike količine denarja, pridobljene z resnimi zločini, kot sta preprodaja mamil ali teroristična dejavnost, izvirale iz zakonitih virov."

Kako deluje pranje denarja

Tradicionalna shema pranja denarja deluje tako. Recimo, da sta Jim in Nathan sodelovala pri prodaji nezakonitih drog in prihajata ogromen denarni tok. Nevarno in neumno je, da gotovina ostaneta naokoli, zato potrebujeta način, da denar vneseta v banko, ne da bi bila videti sumljiva.

Bančna industrija mora od IRS-a poročati o denarnih vlogah. Banka lahko poroča tudi o kakršnih koli sumljivih denarnih depozitih, kot so pogoste velike količine gotovine ali stranke, ki hranijo velike količine gotovine v sefu. Ta poročila IRS obstajajo, da je mogoče odkriti nezakonito poslovanje in zagotoviti, da podjetja plačujejo davek.

Torej ljudje, ki vodijo nezakonite posle, potrebujejo način, da denar pripeljejo v banko, kjer je to varno, ne da bi jih prekucnili. Večji znesek gotovine ali pogosti veliki denarni depoziti običajno niso pridobljeni na zakonit način.

Jim in Nathan odpreta zakonito podjetje, kjer denar redno ritira v restavraciji, salonu za nohte, avtopralnici, sladoledu, kavarni ali bencinski črpalki. Ta podjetja se imenujejo "fronta" za pranje denarja.

Ko Jim in Nathan vsak dan v banko pošljeta denarna depozita od svojih zakonitih podjetij, dodata še malo dodatnega denarja od prodaje drog v vrečo, svoj umazani denar od drog pa se pomešata s "čistim" denarjem iz zakonita restavracija ali salon za nohte. Od tod izvira izraz pranje denarja.

Umazani denar se malo po malo pripelje do banke, pomešane z denarjem drugih podjetij. Zdi se, da je umazan denar čist.

Kako deluje pranje denarja na eBayu

Programi pranja denarja so se podali na internet. Spletna prodaja se spremlja. Paypal prodajalcem pošlje 1099 K, če sta izpolnjena ta dva pogoja:

  • 20.000 USD prodaje
  • 200 prodanih artiklov

V skladu s temi pravili so nekateri prodajalci oproščeni prejema davčnega dokumenta od vlade. (Prodajalci na eBayu bi morali poročati o vseh dohodkih iz svojega poslovanja, ne glede na to, ali je ta obrazec prejet ali ne.) Tako lahko nekatere prodaje na eBayu ostanejo pod radarjem.

Eden od načinov, da brezobzirni ljudje, ki poskušajo z umazanim denarjem sklepati transakcije, je, da na eBayu postavijo ponarejene vnose. Videti je kot resnična transakcija, vendar je cena običajno astronomsko napihnjena glede na vrsto predmeta, prodajna cena pa nima smisla. Takole deluje:

Recimo, da ima Jim kupca, ki želi kupiti nekaj nezakonitega, na primer droge, ukradeno premoženje ali orožje. Namesto da bi ustvaril transakcijo z gotovino, Jim svojemu kupcu sporoči, da bo na eBayu določil seznam za določen izdelek po zelo napihnjeni ceni. Nato bo stranki poslal povezavo do predmeta. Temu pravimo "vnaprej pripravljena prodaja".

Nihče v resnici ne bo kupil zelo previsoke cene, kupila ga bo Jimova stranka, ki bo denar poslal prek Paypala. Tudi eBay dobi svoje pristojbine, Paypal pa 3 odstotne honorarje. Jim na naročnikov naslov pošlje škatlo kamenja ali kakšen nepomemben predmet in nihče ni modrejši.

Ko se transakcija opravi na eBayu, denar pa je na Jimovem računu, se sreča s svojo stranko, da ji dostavi dejansko blago, ki je lahko droga, orožje ali nekakšna tihotapnina. Transakcija se dogaja, denar si je zamenjal roke, nelegalno blago je dostavljeno in vse to se dela pod radarjem.

Zakaj pranje denarja na eBayu

Na eBayu se vsak teden proda milijone predmetov, nekateri pa zakonito prodajo za več sto ali tisoč dolarjev. Zato se je precej enostavno zliti v množico in uspešno umakniti nezakonite sheme na največjem svetovnem spletnem trgu.

Tu se drži pregovor, "če je videti preveč dobro, da bi bilo resnično, je verjetno". Če iščete dokončane sezname in vidite nekaj, kar ni videti v redu, verjetno ni. Opravite nadaljnje raziskave, na primer, če želite izvedeti več o prodajalcu in izdelku, ki se prodaja, in si oglejte zakon povprečja. K zgodbi bi lahko bilo veliko več, kot jo vidite na zaslonu računalnika.


Sorodni Članki:

✔ - Največji in najboljši prodajalci in veleblagovnice Mehike

✔ - Opis delovnega mesta strežnika restavracije

✔ - Kako oceniti konkretne stroške


Pomoč? Delite To S Svojimi Prijatelji!